В 2008 году 44-летняя волгоградка получила кредит в банке на приобретение квартиры на условиях ипотеки под залог имущества. Сначала она подыскала 3-х комнатную квартиру в Волгограде, которую представила в качестве предмета залога по кредитному договору. Затем получила ипотечный кредит на приобретение жилого помещения в сумме 7 320 000 рублей сроком на 20 лет. При этом размер ежемесячного платежа составил 89 тысяч рублей. Таких денег у бизнес-вумен не было – ежемесячный доход составлял лишь 7 тысяч рублей. Зато была власть: являясь фактическим руководителем ООО, женщина вынудила бухгалтера и директора подготовить недостоверные справки о ее доходах. Далее предпринимательница заключила договор купли-продажи с собственниками квартиры, согласно которому, право собственности на 3-комнантную квартиру переходило к ней. При этом, квартира приобреталась как за счет собственных средств гражданки в сумме 1 000 000 рублей, так и кредитных средств. Так как квартира находилась в залоге у банка, на нее было наложено обременение не распоряжаться ею без предварительного письменного согласия кредитора. В период с апреля 2008 года по март 2013 года женщина вносила платежи по кредиту, а с апреля 2013 года платить перестала. В августе 2009 года гражданка незаконно получила от сотрудников банка справку о полном досрочном погашении долга и выполнении обязательств кредитного договора, необходимые для предоставления в Управление федеральной регистрационной службы с целью снятия обременения. Сотрудник УФРС, введенный в заблуждение, внес в реестр запись о прекращении обременения права на квартиру. Впоследствии волгоградка реализовала залоговое имущество, тем самым произвела отчуждение залогового имущества в пользу третьего лица, в нарушение договора. Как сообщили в ГУ МВД России по Волгоградской области, следователями Главного следственного Управления ГУ МВД России по Волгоградской области завершено расследование и направлено в суд уголовное дело, возбужденное по факту совершения мошеннических действий в особо крупном размере в сфере кредитования.
