Госдума сегодня, 18 декабря, в третьем чтении приняла поправки в закон 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Как сообщили корреспонденту интернет-газеты «Кривое зеркало» в пресс-службе ГД РФ, банки будут обязаны передавать информацию в Росфинмониторинг об операциях по снятию наличных денежных средств с карт, эмитентом которых являются кредитные организации в определённых государствах и на определённых территориях. Конкретный список будет определён Росфинмониторингом после вступления закона в силу. Закон вступает в силу через 180 дней после официального опубликования.
Первый заместитель Председателя Комитета по финансовому рынку Игорь Дивинский рассказал, что с высокой вероятностью в список попадут страны с наиболее активными террористическими организациями, например, Ирак и Афганистан. Известно, что требование не коснётся российских «дочек» иностранных банков.
Напомним, что в настоящее время по 115 ФЗ банки передают информацию в Росфинмониторинг на операции свыше 600 тысяч рублей и о сделках с недвижимостью стоимостью более 3-х миллионов рублей.
Многие клиенты банков жалуются, что их счета блокируют и запрашивают порой противоречивые документы:
– Я ИП закрыла несколько лет назад, а у меня запросили документы за предыдущий год о моей якобы предпринимательской деятельности, – рассказала попавшая под проверку финмониторинга Галина Осипова.
Представитель одного из коммерческих банков Волгограда Анастасия Гапонова прокомментировала:
– Не редкость, когда счета блокируют и запрашивают необходимые документы для проверки, которые нужно предоставить в течение 3-х дней. Особенно это касается юридических лиц и ИП – у них проверки строже, чем у физических лиц. При этом, мы, как сотрудники банка, не имеем права говорить о том, что финмониторинг начал проверку. Бывает, что предоставленных документов не хватает и Служба запрашивает какие-то справки дополнительно. Клиент может отказаться от всего этого, тогда его денежные средства отправляются на другой счёт в другом банке, реквизиты он предоставляет сам. За такую операцию придётся заплатить комиссию. В случае, если клиент не проходит проверку финмониторинга, то поступившие денежные средства возвращаются обратно отправителю, либо переводятся в другой банк и счёт закрывается. Юридическим лицам достаточно опасно попадать на проверку к финмониторингу, если три раза бизнесмен попадает на проверку, то счёт закрывается и ни один банк ему расчётный счёт больше не откроет. В таком случае можно закрывать ИП или ООО.
Алиса Соболева.
Фото: GlobalLookPress.
